Risikoabsicherung

“No risk, no fun” als Motto für Ihre Finanzen? Lieber nicht, denn das Leben bringt manche Gefahr mit sich, die zu einem Verlust der Arbeitskraft führen können. Darum ist es umso wichtiger, Ihre Finanzen zu schützen und Sie und Ihre Familie für den Ernstfall abzusichern. Dafür analysieren unsere Private Banking-Berater Ihre Lebenssituation und finden die passenden Absicherungslösungen für Einkommensausfälle – für Ihre unbeschwerte Zukunft.

Immobilien-Management

Ob Wohnung oder Villa: Immobilien stehen für Sicherheit. Darum sind sie ein wichtiger Bestandteil der finanziellen Situation. Mit unserem Wissen über die Hamburger Immobilienwelt helfen wir Ihnen, Ihr Immobilienvermögen zu verbessern. Dafür schätzen wir den Wert Ihrer Immobilie ein, ermitteln, welche Rendite für Sie dabei rauskommt und machen Ihnen Vorschläge zur Optimierung.

Generationen-Management

Das, was Sie erreicht haben weitergeben: Das ist nicht nur ein persönliches Bedürfnis, sondern auch wesentlicher Bestandteil Ihrer Vermögensplanung. Darum prüfen wir, ob Sie und Ihre Familie für den Ernstfall vorbereitet sind. Gemeinsam entwickeln wir Strategien für Nachfolgeregelungen und beraten Sie hinsichtlich Testaments- und Vollmachtsregelungen.

1. Persönliches Erstgespräch

Damit wir sowohl Sie als auch Ihre finanzielle Situation einschätzen können, geht es beim Kennenlernen unter anderem um diese Themen:

• Ziele: Sie haben schon ein Ziel für Ihr Einkommen? Dann erzählen Sie uns davon. Wenn nicht, dann entwickeln wir gemeinsam eine Zielsetzung, wie beispielsweise sichere Anlagen, Vermögenssteigerung oder Immobilienerwerb.
• Fragebogen: Damit verschaffen wir uns einen Überblick über Ihren Vermögens- und Liquiditäts-Status-Quo, zum Beispiel zu Ihren bisherigen Investments, zu Ihrer Risikobereitschaft und zu Ihrem Sicherheitsbedürfnis.
  

2. Auswertung

Ob Wohnung oder Villa: Immobilien stehen für Sicherheit. Darum sind sie ein wichtiger Bestandteil der finanziellen Situation. Mit unserem Wissen über die Hamburger Immobilienwelt helfen wir Ihnen, Ihr Immobilienvermögen zu verbessern. Dafür schätzen wir den Wert Ihrer Immobilie ein, ermitteln, welche Rendite für Sie dabei rauskommt und machen Ihnen Vorschläge zur Optimierung.

Während Sie sich wieder voll und ganz auf Ihr Tagesgeschäft konzentrieren, arbeitet Ihr Berater an einer umfangreichen Analyse zu Ihrer finanziellen Situation. Das ist unser mehrstufiges Vorgehen:

• Vermögensaufstellung: Am Anfang stehen Höhe und Verfügbarkeit Ihres persönlichen Vermögens. Auch Beteiligungen, Wertpapiere, Sachwerte und Grundbesitze werden dabei berücksichtigt.
• Vermögensbilanz: Darauf folgt die Gegenüberstellung von Einnahmen, Vermögen und finanziellen Verbindlichkeiten wie Kreditraten oder Unterhaltszahlungen. Dabei berücksichtigen wir auch, wie sich Ihre Liquiditätssituation entwickelt hat.

3. Strategiegespräch

Sie treffen sich erneut mit Ihrem Berater – bei Ihnen im Büro, zum gemeinsamen Mittagessen oder bei uns im Haspa Private Banking. Er präsentiert Ihnen das Finanzkonzept, das die Basis für Ihre finanziellen Entscheidungen darstellt. Die Unterlagen beinhalten unter anderem diese Punkte:

• Lösungen: Um Ihre Ziele zu erreichen, kommen verschiedene Möglichkeiten in Betracht, zum Beispiel mit dem Erwerb von Immobilien, Aktien oder anderen Anlageformen.
• Empfehlung: Auf Basis Ihrer Erfahrungen und Risikobereitschaft sprechen wir uns für eine Maßnahme aus, wie das Investment in Aktien.
• Roadmap: In einer tabellarischen Liste erfahren Sie, welche Umsetzungen und Investments zu welchem Zeitpunkt geplant sind.

4. Umsetzung und Überprüfung

Sie geben uns Ihr Go und lehnen sich zurück – nun geht es an die Umsetzung:

• Expertenteam: Weil allein das beste Produkt für Sie zählt, stellen wir ein Team aus internen und externen Spezialisten zusammen, die sich um die Umsetzung Ihres Finanzkonzepts kümmern.
• Überprüfung: Wir beobachten den Finanzmarkt und passen Ihr Finanzkonzept in Abstimmung mit Ihnen an.
• Für Sie da: Ihr Private Banking-Berater ist immer nur einen Anruf oder Klick entfernt. Sie treffen sich alle sechs Monate, um die Entwicklung Ihrer Finanzen durchzugehen.

5 sinnvolle Risikoabsicherungen für Top-Verdiener

Von der Risiko- und Berufsunfähigkeitsversicherung über den Unfallschutz bis hin zur Altersvorsorge und Nachlassregelung.

7 Gründe, weshalb Immobilien-Investition allein riskant ist.

Schwankende Wertentwicklung, anfallende Kosten, unterschätzte Anlagedauer: Wie Sie Ihr Risiko streuen können.